Vad gör en finansiell rådgivare?
Hur arbetar en finansiell rådgivare?
I grunden arbetar en finansiell rådgivare nära dig och hjälper dig att nå dina mål. Rådgivare ser då till hela din och familjens ekonomiska situation. Du får hjälp att sätta upp tydliga mål, skapa en långsiktig strategi och ta välgrundade beslut som bygger på analys.
”Vi anser att finansiell rådgivning ska vara personlig – på riktigt. Bara då kan en finansiell rådgivare lära känna dig som privatperson eller din verksamhet och kunna stötta dig fullt ut. I en tid då många företag stänger ned sina kontor, öppnar vi nya för vi tycker att det är viktigt att även finnas fysiskt nära dig som kund”, säger Per Nordström, affärschef på Söderberg & Partners.
Med en finansiell rådgivare vid din sida, kan du bland annat få hjälp med:
- att analysera din ekonomiska situation
- att sätta finansiella mål
- att identifiera risker och möjligheter
- investeringsstrategier och få råd som bygger på gediget analysarbete
- att ta rationella beslut som inte styrs av känslor och kortsiktiga händelser
- kontinuerlig uppföljning för att säkerställa att du är på rätt väg mot dina långsiktiga mål.
Vid behov kan en finansiell rådgivare även koppla ihop dig eller ditt företag med experter inom skatt, juridik och finansiell planering.
Värdet av finansiell rådgivning
Det finns många långsiktiga fördelar med att ta hjälp av en finansiell rådgivare från oss på Söderberg & Partners. Vi har listat några värden som finansiell rådgivning kan ge dig:
- Råd som bygger på gedigen analys och kunskap: En finansiell rådgivare hjälper dig att förstå marknaden och vägleder dig i hur du bäst bygger din långsiktiga kapitalförvaltning. Du får analysdrivna råd och ökad förståelse för hur olika strategier kan påverka din ekonomi. I en värld där förutsättningarna och möjligheterna ständigt förändras, håller din rådgivare sig uppdaterad kring de senaste förändringarna som kan påverka dig och din familj.
- Ökad kontroll och struktur: En rådgivare hjälper dig att skapa en långsiktig strategi och tydliga mål. Något som ni tillsammans kan följa upp på. Vid behov kan ni sedan justera dina ekonomiska mål över tid. Du får en tydlig plan och struktur, vilket ger dig större kontroll. Dessutom får du en bättre översikt och hjälp att fokusera på de beslut som gör störst skillnad. Med en finansiell rådgivare får du även hjälp att förutse utmaningar och anpassa strategier efter förändrade omständigheter.
- Trygghet och frihet: När du tar hjälp av en finansiell rådgivare, behöver du inte stå ensam med stora beslut när det stormar på börsen. Du slipper oroa dig för att missa viktiga detaljer eller ta ogrundade, känslomässiga beslut. Hos oss får du en rådgivare som lär känna dig och kan ge dig råd längs vägen. Dessutom kan du frigöra tid till det som betyder mest för dig.
Det finns flera rapporter som visar på att finansiell rådgivning både kan öka avkastningen och förbättra kundernas ekonomiska trygghet. Enligt Vanguard Advisor Alpha kan rådgivning öka avkastningen väsentligt genom exempelvis beteendecoaching och ombalansering.
Studien Value of Financial Advice från Storbritannien visar även att kunder som får rådgivning, tenderar att spara mer och investera mer. Något som ofta leder till ett bättre resultat. I ytterligare en studie betonas den psykologiska tryggheten med att ha en finansiell rådgivare. Studien visar att rådgivning ger en bättre förståelse och kontroll över de ekonomiska besluten.
Ytterligare en känd studie från Dalbar visar på att rådgivning motverkar vanliga misstag som annars leder till lägre avkastning.
Finansiell rådgivning för företag – en strategisk partner
En finansiell rådgivare kan hjälpa företag med kapitalförvaltning, skatt och finansiell planering. Men även andra strukturella frågor som företagare ofta ställs inför. En rådgivare kan även vara en ovärderlig partner för företag vid större beslut, såsom företagsförvärv, investeringar eller pensionsplaner för anställda. De hjälper dig att minimera risker och identifiera nya möjligheter som kan stärka företagets finansiella ställning.
Genom finansiell rådgivning kan ditt företag få stöd att ta analysdrivna beslut. Det gör att företagsledningen kan känna sig tryggare och mer förberedd på framtida utmaningar.
Vad skulle en finansiell rådgivare kunna göra för dig?
En finansiell rådgivare kan göra stor skillnad för din och företagets ekonomiska framtid. Genom att arbeta tillsammans med en expert kan du uppnå större trygghet, bättre kontroll och få hjälp att sträva mot dina mål.
”På Söderberg & Partners har sedan några år tillbaka byggt upp en grupp som är specialiserade på att hjälpa nya kunder. De matchar behov, önskemål och personliga preferenser med rätt lämplig rådgivare och eventuella specialister. På så vis skapas de bästa förutsättningar för ett långsiktigt och givande samarbete”, säger Per.
Vill du veta mer om hur vi kan hjälpa dig med finansiell rådgivning? Kontakta oss via formuläret nedan, så berättar vi mer om hur vi arbetar och hur vi skulle kunna hjälpa dig.
